Dichiarazione sulla politica antiriciclaggio

Come implementiamo la politica AML?

Dichiarazione sulla politica antiriciclaggio

RIFM, sro si impegna a prevenire il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e a evitare violazioni delle sanzioni. Il nostro impegno al rispetto delle leggi e dei regolamenti locali e internazionali è fondamentale per preservare l'integrità e la fiducia in RIFM, sro. Questa politica antiriciclaggio delinea il nostro impegno al rispetto della legge e definisce il quadro entro cui operiamo per garantire la condotta etica della nostra attività.

 

Obiettivi politici

  1. Implementare politiche chiare e rigorose in materia di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo.
  2. Per chiarire gli obblighi di conformità per tutti i dipendenti all'interno di RIFM, sro
  3. Guidare il personale nelle attività quotidiane, assicurandosi che tutte le attività siano conformi agli obblighi di legge.
  4. Promuovere una cultura aziendale che dia priorità al rispetto degli standard legali in tutte le attività dei dipendenti.

 

Definizione di riciclaggio di denaro

Il riciclaggio di denaro consiste nell'effettuare transazioni finanziarie con denaro generato da attività criminali per mascherarne l'origine illecita. Le principali attività che costituiscono riciclaggio di denaro includono:

  1. Trasferire o occultare la natura, l'ubicazione, la provenienza o la proprietà di fondi illegali.
  2. Acquisire, possedere o utilizzare fondi sapendo che provengono da attività criminali.
  3. Aiutare le persone coinvolte in atti criminali a eludere le conseguenze legali.

Il riciclaggio di denaro richiede un'azione intenzionale e non può derivare da negligenza. Tuttavia, azioni che dimostrano una negligenza significativa, in particolare la mancata segnalazione di attività sospette, possono comportare responsabilità penali.

 

Leggi e regolamenti

RIFM, sro aderisce a:

  1. Leggi dell'UE e della Slovacchia in materia di antiriciclaggio.
  2. Normative internazionali applicabili alle operazioni finanziarie all'interno dell'UE.

 

Conformità e monitoraggio

RIFM, sro dispone di un sistema completo di monitoraggio delle transazioni che segnala attività insolite o sospette. Le transazioni, in particolare quelle che si discostano dagli schemi tipici, sono soggette a revisione manuale e, se necessario, segnalate alle autorità competenti.

 

Formazione e sensibilizzazione dei dipendenti

RIFM, sro si impegna a organizzare regolarmente programmi di formazione per tutti i dipendenti, concentrandosi sull'identificazione e la segnalazione di transazioni sospette, sulla comprensione delle tattiche di riciclaggio di denaro e sulle politiche interne per la prevenzione dei reati finanziari.

 

Monitoraggio e reporting delle transazioni

Utilizziamo software avanzati e sistemi di supervisione manuale per monitorare costantemente le transazioni. Tutte le transazioni sospette vengono segnalate all'Unità di Informazione Finanziaria (UIF) slovacca, come previsto dai requisiti normativi.

 

Conservazione del documento

Tutta la documentazione pertinente, compresi i registri delle transazioni e i report di conformità, viene conservata per almeno cinque anni per ottemperare ai requisiti legali e facilitare eventuali indagini o audit futuri.

 

Risk Management

RIFM, sro adotta un approccio basato sul rischio per monitorare e gestire i potenziali rischi di reati finanziari, effettuando revisioni e aggiornamenti regolari dei nostri processi di valutazione del rischio.

 

Applicazione della conformità

Ogni inadempienza individuata viene affrontata con rigorose misure correttive, che possono includere azioni disciplinari fino al licenziamento, per rispettare i nostri standard legali ed etici.

 

Strumenti tecnologici

Dettagli sugli strumenti tecnologici specifici e sulle soluzioni software impiegate da RIFM, sro per supportare gli sforzi AML, inclusi

  1. Sistemi di monitoraggio delle transazioni.
  2. Strumenti di due diligence del cliente.
  3. Sistemi di gestione di database per la tenuta dei registri.

 

Cooperazione con le forze dell'ordine

Politiche e procedure per la cooperazione con le forze dell'ordine e gli enti di regolamentazione, che descrivono nel dettaglio il modo in cui RIFM, sro gestisce le richieste di informazioni, gli ordini dei tribunali o partecipa alle indagini.