Conosci il tuo cliente (KYC)

Processo di verifica dell'identità del cliente

Verifica dell'identità del cliente (KYC)

RIFM, sro, impegnata a garantire integrità e conformità, aderisce ai rigorosi standard Know Your Customer (KYC), come richiesto dalle normative slovacche ed europee per contrastare il riciclaggio di denaro e le frodi finanziarie. Le nostre politiche ci garantiscono una conoscenza approfondita dei nostri clienti prima e durante il nostro rapporto.

Gli obiettivi dei nostri protocolli KYC includono:

  1. Confermare in modo efficiente ed efficace l'identità dei potenziali clienti.
  2. Ridurre i rischi di criminalità finanziaria raccogliendo ed esaminando i dati pertinenti.
  3. Rilevare e intervenire tempestivamente su eventuali anomalie nelle transazioni.

 

Due Diligence di Routine (RDD):

La nostra due diligence di routine è essenziale per avviare e mantenere i rapporti con i clienti. Ciò include:

  1. Acquisire sistematicamente dati che verifichino senza ombra di dubbio l'identità di ciascun cliente.
  2. Acquisire una conoscenza approfondita delle attività e degli obiettivi finanziari previsti da ciascun cliente.
  3. Sorveglianza continua delle attività dei clienti per allinearle alle strategie finanziarie dichiarate e alle allocazioni delle risorse.

 

Due Diligence Intensiva (IDD):

Per le operazioni che comportano rischi elevati, la nostra due diligence intensiva va oltre i controlli di routine:

  1. Raccolta di documenti aggiuntivi per la verifica dell'identità, soprattutto quando le prove standard non sono sufficienti.
  2. Interagire direttamente con i clienti attraverso metodi più approfonditi, come le interviste video, per verificare le loro credenziali.
  3. Esame più approfondito dei metodi di gestione finanziaria del cliente per confermare la compatibilità con i nostri quadri di gestione del rischio.
  4. Monitoraggio avanzato delle transazioni finanziarie del cliente per valutare costantemente la conformità ai nostri standard.

 

Implementazione delle procedure KYC da parte di RIFM, sro:

Per una totale trasparenza nell'inserimento dei nostri clienti e nel loro coinvolgimento continuo, implementiamo i seguenti passaggi:

  1. La verifica iniziale dell’identità viene effettuata tramite Docusign, Inc. o Veriff, Inc., dove i clienti possono caricare e firmare documenti elettronicamente in modo sicuro.
  2. I clienti possono avviare il processo di verifica scansionando un codice QR o cliccando su un collegamento sicuro inviato via e-mail.
  3. La documentazione richiesta include, ma non è limitata a:
    • Carta d'identità nazionale valida.
      Passaporto attuale.
      Patente di guida.
  4. Non accettiamo documenti di identità scaduti o obsoleti a scopo di verifica.
  5. Dopo la raccolta dei documenti, i clienti procedono alla firma elettronica dell’accordo che stabilisce i termini della collaborazione, facilitata tramite Docusign, Inc. o Eversign GmbH. 
  6. Il rispetto di questi protocolli è obbligatorio e il mancato rispetto può comportare l'interruzione del processo di onboarding.
  7. La non conformità o l'insuccesso nei controlli KYC comporta il rifiuto della domanda del cliente.

Attraverso queste fasi, RIFM, sro garantisce che tutti gli incarichi siano sicuri, conformi e in linea sia con gli obblighi legali che con la nostra etica aziendale. Questo approccio strutturato al KYC fa parte del nostro impegno a mantenere i più elevati standard di condotta aziendale e conformità normativa.